Мировой финансовый кризис быстро перерастает в общеэкономический. При
этом ведущие экономические умы не могут внятно объяснить, что
происходит на самом деле, не говоря уже о рецептах преодоления кризиса.
Даже Ален Гринспен публично признался в том, что до сих пор иначе
представлял работу мировой финансовой системы.
В каком направлении думать?
Знание основных проявлений кризиса важно прежде всего как материал для
формулировки и реализации новой стратегии. Было бы логичным, если бы
высшее руководство страны инициировало конструктивную дискуссию на эту
тему максимально широко. Эта дискуссия должна быть направлена на поиски
новых возможностей в условиях кризиса, что может стать дополнительным
сдерживающим фактором панических настроений.
Между тем мнения экономистов разнятся. Одни заявляют о принципиальном
отличии нынешнего мирового кризиса от привычных циклических кризисов
экономики. Другие считают, что в сравнении с развалом СССР нынешний
кризис не так страшен.
В чем проявился финансовый кризис?
"Нехватка ликвидности" - самое распространенное словосочетание,
используемое для его описания. Этот термин вброшен банкирами из
профессионального речевого оборота в повседневный для решения их
собственных задач. Но ни у одного финансиста белорусского завода вы не
найдете в лексиконе этого слова. Просто не хватает денег в обороте.
Было ли такое? Было. Все еще помнят времена бартера, векселей и других
денежных суррогатов. При этом была еще и гиперинфляция. Кредиты тоже
были недоступны, особенно на длительные сроки для решения
инвестиционных задач. Доступ к ним затруднился и сейчас. Как выбирались
из прошлого кризиса, помнят и ныне активные участники хозяйственных
сделок.
Начиная с 1996 года мне довелось наблюдать, как поднимался гигант
белорусской промышленности - Минский автомобильный завод. Десятки
делегаций из Москвы, из других городов и регионов России приезжали
перенимать опыт. Что делал в то время МАЗ?
1. Производил то, что пользуется реальным спросом.
2. Производил в количестве, подкрепленном платежеспособным спросом.
3. Опирался в основном только на собственные оборотные средства и
деньги, предоставленные государством на возвратной основе под жесткие
условия. Берег оборотные средства, следил за реальной стоимостью всех
активов. (На МАЗе коммерческий директор вел даже параллельный учет в
"условных самосвалах" с использованием коэффициентов пересчета в тонны
металлопроката, двигатели, кубометры.) Главная цель - не растерять
"оборотку" и обеспечить прибыльность даже бартерных сделок.
4. Ввел режим жесточайшей экономии. (Никаких евроремонтов,
кондиционеров и пр. Генеральный директор МАЗа в то время ездил по делам
на вазовской "десятке").
5. Осуществлял точечные инвестиции в качество и новую продукцию.
6. Вел активную работу с потребителями и маркетинговые коммуникации доступными средствами.
Новизна нынешнего кризиса в сравнении с прошлыми (в том числе 1998
года) состоит в том, что над государственными белорусскими
производителями довлеют прогнозные показатели. Опасаясь начальственного
гнева больше, чем кризиса, многие руководители загоняют оборотные
средства на склады готовой продукции.
Здесь самое время вмешаться государству. При этом достаточно поручить
подготовить и защитить скорректированные бизнес-планы на 2008 год, это
касается также и корректировки инвестиционных бизнес-планов под
выделение государственной поддержки. Чуда не будет. Кризис мировой, а
значит, экспорт неминуемо сократится.
Кому помогать?
Центральные банки многих стран оказывают серьезную помощь банковским
системам, предоставляя кредитные ресурсы на льготных условиях. То есть
"помогают ликвидностью".
Уже и у нас объявлено, что Национальный банк
выдаст беззалоговые кредиты коммерческим банкам. Как видим, банки свои
проблемы решают.
Реальный сектор очень часто даже не ощущает результатов такой
государственной поддержки банковской системы. Процентные ставки в
белорусских банках выросли до 17-22% годовых, что делает кредит для
многих предприятий экономически неоправданным.
Финансы - кровь экономики, банки - ее кровеносная система. Но лечение
кровеносных сосудов бессмысленно, если остановилось сердце. Деньги
государства должны быть предоставлены в первую очередь реальному
сектору. Банки, как одни из основных виновников и соучастников
разразившегося кризиса, должны нести его бремя в полной мере. Банкам
надо позволить только одно - реструктурировать взаимные задолженности
на длительный период.
Искать новые возможности.
Говорят, что китайский иероглиф "кризис" имеет два значения одновременно: "угроза" и "возможность".
Когда падают цены на металлы и нефть, это означает, что за свои
оборотные средства можно купить их дешевле, чем до кризиса. Некоторые
строительные компании в Беларуси закупают прокат на год вперед
(информация прозвучала на заседании президиума БНПА 23 октября 2008
года). Кроме того, поставщики, скорее всего, пойдут навстречу своим
надежным и постоянным клиентам и согласятся на отсрочку платежей.
Коммерческий директор одного из крупных белорусских предприятий в
телефонном разговоре на днях недоумевал: почему при снижении цен на
металлы цены на изделия из них не изменились? Он уже разослал
поставщикам письма с предложением пересмотреть цены контрактов.
Российский ритейл задыхается без кредитов. Стали исчезать некоторые
товары с полок супермаркетов и гипермаркетов. Не те ли это полки, на
которые белорусские производители не могли пробиться годами?
Белорусские компании могли бы поставить товары в эти магазины с
отсрочкой платежа в обмен на безотзывной контракт на несколько лет. На
такие проекты и следовало бы выделять государственные ресурсы. Но
действовать надо быстро.
Многие российские промышленные группы вынуждены будут сократить,
отложить или свернуть свои инвестиционные программы. Некоторые из них
были направлены на "импортозамещение" изделий белорусского
машиностроения и других отраслей. Было бы разумным поддержать
кредитными ресурсами экспорт такой продукции в Россию с целью
закрепления на рынке и расширения доли рынка.
С этой же целью имело бы смысл поддержать кредитами экспорт готовой
продукции белорусских предприятий. Причем кредитовать потребителей
продукции путем поддержки программ лизинга, например.
И не надо бояться возможных обвинений российской стороны. Ведь Россия
не стесняется увязывать выделение кредита на сумму 2 млрд. USD с
вопросами доступа российских компаний на белорусский рынок и
приватизации наших предприятий.
Существуют и "безденежные" способы поддержать отечественных
производителей. В этой ситуации можно использовать тарифные и
нетарифные меры защиты внутреннего рынка. Причем есть такие, которые
никак не повлияют на процесс переговоров о вступлении Беларуси в ВТО.
Речь идет, например, об ограничении ввоза подержанных грузовиков,
проведении инспекций нашими органами по сертификации и санитарному
надзору на предприятиях соседних стран, которые активно поставляют свою
продукцию в Беларусь. Почему-то о таких мерах по отношению к нашим
производителям мы слышим, а об ответных - нет.
Кризис создает новые возможности для консультантов и юристов. Первые
смогут заработать (если будут работать только по предоплате!) на
консультациях по антикризисному управлению, а вторые - на тех
компаниях, которые пренебрегли советами консультантов и оказались на
грани банкротства.
