Нацбанк распространил банковский контроль на операции с токенами

Национальный банк Беларуси распространил банковский контроль на операции с  токенами. Постановление регулятора вносит изменения в требования, предъявляемые к  внутренним правилам контроля в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях. Документ принят в рамках реализации положений декрета «О развитии цифровой экономики».

Декретом легализуется для резидентов ПВТ выпуск токенов, операция с ними, организация бирж и обменных пунктов. Нацбанк отмечает, что резиденты ПВТ, ведущие эти виды деятельности будут иметь расчетные счета в отечественных банка.

Требования к банкам предъявляются в соответствии со стандартами FATF, международной организации по продиводействию отмыванию денег, которая уже выпустила рекомендации по контролю за обращением средств, связанных с крппитовалютами.

Банки должны будут проводить идентификацию таких клиентов. Признаки подозрительных финансовых операций теперь распространяются и на операции с токенами. Добавлены новые критерии.  Банки должны будут обращать внимание на операции, связанные в продажей или приобретением токенов на сумму больше 1000 БВ, сейчас это 24500 рублей. Под подозрение попадут те клиенты, чья деятельность напрямую не связана с операциями над токенами. Подозрительными также признаны такие операции, проведенные без участия резидента ПВТ. Последнее распространяется и на операции, проведенные через банковские карты, системы дистанционного обслуживания.

Нацбанк отдельно подчеркивает, что банки и НКФО не будут проводить операции с криптовалютами, а лишь обеспечат проведение взаиморасчетов по ним.

Читайте нас в: