Один из крупнейших банков, работающих в Литве, ужесточил работу с клиентами из Беларуси и России

Крупнейший из действующих в Литве коммерческих банков Swedbank в апреле ужесточил условия для операций с так называемыми запрещенными странами, включая Россию и Беларусь.

Часть клиентов получила предупреждения.

«С 29 апреля 2025 года банк Swedbank будет расценивать как недоступные не только прямые, но и косвенные операции на счетах клиентов в Swedbank, связанных с запрещенными странами, включая Россию и Беларусь», – говорится в них.

Банк указал, что принял такое решение из-за продолжающейся войны в Украине, сложившегося геополитического положения и риска нарушения международных санкций.

Как пояснил DELFI партнер адвокатской конторы Averus Йонас Сакалаускас, «если платеж сконструирован так, что средства идут через несанкционированную третью страну (или фиктивную компанию), но конечный получатель - субъект, находящийся под санкциями, такая сделка считается косвенной и запрещается равно, как и прямая».

«Пример: литовская компания или житель покупает товар у компании ЕС, однако этот товар на самом деле произведен в России. Несмотря на то, что деньги переводят европейской компании (а не напрямую в Россию), это может считаться косвенной операцией, связанной с Россией, – средства фактически уходят за российский товар», – пояснил эксперт. 

Еще один случай: человек продает имущество в Беларуси (квартиру или автомобиль) и хочет перевести полученные деньги на свой литовский счет.

«Даже если он привезет деньги наличными и попытается внести их на счет в Литве, эта операция будет считаться косвенной операцией с санкционированной страной (поскольку деньги из Беларуси). Банк оценит эту сделку как рискованную», – пояснил Йонас Сакалаускас.

За такие сделки по литовскому законодательству предусмотрена ответственность - как финансовые санкции, так и лишение свободы до 5 лет.

«Это ограничение коснется особенно тех, у кого есть родственники, члены семьи или друзья в санкционированных странах, с которыми они прежде «обменивались» деньгами через посредников или другие финансовые ведомства», - пояснила юрист адвокатской конторы Glimstedt Ксения Величкене.

Читайте нас в: