История все стерпит. Крупнейшие мировые экономические и финансовые кризисы

Рыночная экономика не является статичной. В своем развитии она проходит разные фазы. Первоначально происходит бурный рост производства. Затем наступает пик деловой активности общества с превышением спроса над предложением. Потом — спад, депрессия и кризис.

Для преодоления кризисных тенденций правительствам и международным организациям приходится предпринимать меры, направленные на предотвращение падения национальных валют. При этом некоторые мероприятия народные массы встречают с негодованием, что в свою очередь только усугубляет и затягивает негативную ситуацию.

Команда LinDeal.com предлагает рассмотреть крупнейшие финансовые и политические кризисы, которые сотрясали мировую экономику на протяжении последних двухсот лет.

Кризис 1857 года

Первый мировой экономический кризис, который сумел нанести серьезный урон не только народному хозяйству, но и общественной и политической жизни многих стран мира случился в 1857 году. Кризис начался в США. Несколько десятков крупных промышленных, строительных и железнодорожных компаний из-за перепроизводства товаров и дефицита спроса были вынуждены объявить себя банкротами. Это привело к обвалу рынка акций и коллапсу всей американской банковской системы. Из-за того что экономика США и Великобритании были тесно связаны, кризис через некоторое время перекинулся на Туманный Альбион, а с него на всю Европу.

Отмечается, что волна массовых протестов и волнений прокатилась даже по странам Латинской Америки. В США больше всего пострадали предприятия, занимающиеся производством чугуна. В Британии – судопроизводства. По итогам кризиса потребление чугуна в мире сократилось в среднем на 14-18 %, хлопчатобумажных изделий – на 13-15%.

Кризис 1873 года

Вслед за первым экономическим кризисом начался и второй. Его эпицентр пришелся на Австрию и Германию. Предпосылками развития негативных тенденций в экономике стало развитие кредитного рынка в Латинской Америке, происходившее с подачи Великобритании, рост спекулятивных операций на рынках недвижимости Австрии и Германии. Результатом недальновидных действий правительств целого ряда государств в мае 1873 года обвалился и перестал существовать Фондовый рынок в Вене. Не менее печальная судьба постигла рынки Амстердама и Цюриха. В США на фоне экономических проблем в Европе был вынужден объявить о своем банкротстве Джей Кук – президент Объединенной Тихоокеанской железной дороги. Причиной этого стал отказ немецких банков в пролонгации кредитов, выданных американских заемщикам. В итоге европейская и американская экономики впали в рецессию.

Этот кризис стал одним из самых продолжительных в истории мирового капитализма, так как ситуация начала меняться к лучшему лишь в 1878 году.

Кризис 1914 года

Начало Первой мировой войны послужила катализатором для одного из самых разрушительных финансово-экономических кризисов двадцатого века. Формально причиной спада стала тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов Правительствами США, Германии, Франции и Великобритании, которые нуждались в дополнительных финансовых средствах для участия в военных действиях.

Отличительной особенностью этого кризиса стало то, что он случился практически одновременно и сразу во всех ведущих странах мира, затронув не только товарные, но и денежные рынки. Спасти мировую экономику удалось только благодаря слаженным действиям Центральных банков европейских государств.

Особенно негативно кризис сказался на Германии и Австрии. Франция и Британия, которые на тот момент контролировали большую часть европейского рынка, попросту закрыли на него доступ немецким товарам. После того, как английский флот заблокировал все немецкие порты, в Германии, в 1916 году наступил самый настоящий голод. Ситуацию усугубляли революционные течения, которые в итоге кардинально изменили привычный политический строй.

Великая депрессия 1929 г.

Особенно сильно этот кризис отразился на США, Канаде и Европе. Прокатившись разрушительной волной по всему капиталистическому миру, Великая депрессия не затронула лишь страны социалистического лагеря. Началась она в 1929 году с краха финансовой биржи на Уолл-стрит, длилась целых 10 лет и закончилась лишь в 1939 году после начала Второй мировой войны.

Пик кризиса пришелся на период с 1929 по 1933 годы, когда безработица в Америке превысила рекордный показатель в 25%. В некоторых странах она и вовсе достигала 33%. По словам Президента США Гувера причиной Великой депрессии стала «оргия безумной спекуляции», которая захватила американский фондовый рынок к концу 20 годов двадцатого столетия. Деловая активность из-за кризиса производства стремительно снижалась, тогда, как цены на акции стремительно нарастали. Все это завершилось сначала «черным вторником», а затем и «черным четвергом», когда рынки открылись на резком падении и капитализация целого ряда предприятий одномоментно обрушилась на 10 миллиардов долларов. Все это привело к панике среди предпринимателей.

Кризис усугубился из-за неверных политических решений США. Так, например, американские власти установили 40-процентный Налог на Импорт в попытке защитить местного производителя от конкуренции с продукцией европейских компаний. Из-за начавшегося голода в Северной и Центральной Америке, Африке и Европе погибли миллионы людей. Падение мирового ВВП в результате кризиса составило 10%.

Послевоенный кризис 1957 г.

Центр мирового экономического кризиса 1957 – 1958 гг. находился в США. Первоначально он развивался в виде локального спада производства в сталелитейной и текстильной промышленности. Постепенно негативные явления затронули все сферы американской промышленности, а затем перекинулись на Канаду, Великобританию, Нидерланды и Бельгию. Производство промышленной продукции в развитых капиталистических государствах упало на 4%, а количество безработных достигло 10 миллионов человек. Отличительной особенностью этого кризиса стал тот факт, что цены на сырье и материалы упали, а стоимость готовой продукции не снижалась.

В последствии эта тенденция получила название стагфляции – производственного спада при общем росте цен.

«Нефтяной кризис» 1973-75 годов

Мировой кризис 70-х годов нередко называют нефтяным или энергетическим. Его первопричиной стала арабо-израильская война и решение арабских стран - участников ОПЕК ввести нефтяное эмбарго в отношении всех государств, которые поддержали Израиль. Добыча нефти была сокращена, а цена за баррель всего за несколько месяцев сократилась с 3 до 12 долларов.

Вполне ожидаемо нефтяной кризис ударил по США. Американцы столкнулась с острой нехваткой сырья и энергетических ресурсов. Ричард Никсон был вынужден обратиться к населению страны с просьбой отказаться от использования автомобилей. Авиакомпании были вынуждены сократить количество рейсов, а в правительстве учреждения остались без электричества.

Еще одной страной, которая серьезно пострадала в этом кризисе, стала Япония. Ей пришлось разрабатывать целый ряд контрмер, направленных на ускоренное развитие ядерной энергетики, увеличение импорта сжиженного газа и угля.

Черный понедельник 1987 г. 

Дата 19 октября 1987 года вошла в мировую историю, как «Черный понедельник». Такое название она получила за обвал фондового индекса Dow Jones Industrial на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Гонконга, Канады и Австралии. Как отмечают эксперты, предпосылки к подобному развитию событий начали проявляться еще летом 1987 года. В частности, среди факторов, вызвавших «Черный понедельник» называются: 

• обострение международных отношений;
• отток иностранных инвесторов с крупных рынков;
• падение капитализации крупных трансатлантических корпораций;
• повышение налоговых ставок на биржевую прибыль.

8. Мексиканский кризис 1994 – 1995 гг.

Начиная с конца 80-х годов, Правительство Мексики взяло курс на активное привлечение в страну иностранных инвестиций. Для этого была создана и запущена национальная фондовая биржа, на которую власти вывели акции большинства частных и государственных компаний страны. В результате в период с 1989 по 1994 годы в Мексику буквально хлынул поток иностранных капиталов. Вот только большинство американских и европейских инвесторов оказались обычными спекулянтами. После краткосрочного размещения средств они начали избавляться от мексиканских ценных бумаг. В 1995 году из страны было выведено 10 миллиардов долларов, что спровоцировало кризис банковской системы и надолго погрузило в депрессию национальную экономику.

Азиатский финансовый кризис

В 80-90- годах двадцатого века экономики «азиатских тигров» - Тайваня, Гонконга, Сингапура, Южной Кореи показывали просто невероятный рост. Иностранные инвесторы вливали в них миллиарды долларов США. Вот только на деле оказалось, что большая часть данных средств - это ничто иное, как спекулятивные потоки капитала. Правительства азиатских государств всего за несколько лет накопили огромные долги.

Первым банкротом стал Таиланд. Весной 1997 года тайский фондовый рынок буквально наводнили международные спекулянты, в итоге 30 июня правительство страны было вынуждено отказаться от использования фиксированного обмена курса доллара из-за нехватки иностранных валют. Сообщения об этом привело к настоящей панике на фондовых рынках и резкому оттоку капиталов. Вторая волна кризиса была вызвана опасениями инвесторов относительно банкротств и других стран Восточной Азии.

В итоге все это привело к серьезному падению курсов национальных валют, азиатских фондовых индексов, массовым народным протестам и разорению большого количества компаний.

«Российский кризис» 1998 года

Впервые о страшном слове дефолт россияне услышали в августе 1998 года. Это стал первый в мировой истории случай, когда государство оказалось вынуждено объявить дефолт не по внешнему, а внутреннему долгу, который был номинирован в национальной валюте. По самым оптимистическим оценкам внутренний долг России на лето 1998 года составил 200 миллиардов долларов. Все это привело к развитию тяжелейшего финансово-экономического кризиса и девальвации рубля.

Всего за пару месяцев стоимость доллара выросла с 6 до 21 рубля. Покупательская способность населения упала в несколько раз. Количество безработных выросло до 8,39 миллионов человек, достигнув показателя в 11,5%. В числе факторов, которые в итоге и привели к развитию кризисных явлений, эксперты называют: 

• низкие закупочные цены на сырье и ресурсы;
• обвал азиатских финансовых рынков;
• большое количество финансовых пирамид;
• провальная экономическая политика государства.

За короткий срок Россия превратилась в крупнейшего мирового должника. Преодолеть инфляционные и кризисные процессы РФ смогла лишь к началу 2003 года. Постепенному укреплению рубля во многом способствовал приток иностранных капиталов и рост цен на нефть.

Финансовый кризис 2007–2008 годов

По мнению некоторых аналитиков, экономический кризис 2007-2008 гг. не удается окончательно преодолеть вплоть до наших дней. Первые признаки надвигающейся катастрофы сформировались еще в 2006 году, когда в США резко замедлился рост рынка недвижимости. На тот момент, американский ипотечный рынок уже был перегрет, а банки выдавали жилищные ссуды даже людям с плохой кредитной историей и низкими доходами. В результате, уже весной 2007 года в банковской сфере США случился спад из-за возросшего количества невозвратных кредитных средств высокорисковаными клиентами. Достигший невероятных размеров ипотечный пузырь лопнул, накрыв все крупные американские банки: Lehman Brothers, Merrill Lynch, Goldman Sachs, Morgan Stanley.

Банкротство Lehman Brothers спровоцировало падение фондовой биржи США, что в свою очередь стало толчком к началу нового мирового кризиса. Большинство стран поспешило избавиться от зарубежных активов, из-за чего не только в развивающихся, но и в развитых государствах начался отток капитала. К началу 2009 году в мире без работы осталось 199 миллионов человек. С наиболее высокими потерями столкнулись бедный и средний класс, при этом 50% всех мировых денежных средств оказались в руках 1% самых богатых людей планеты.

Спустя 10 лет, в 2018 году МВФ опубликовал отчет, в котором указал на то, что последствия кризиса 2007-2008 года продолжают оказывать негативное влияние на мировую экономику.

Заключение

С первыми масштабными экономическими кризисами человечество столкнулось 200 лет назад, во второй половине девятнадцатого века. Их постоянными спутниками стали: высокие темпы роста инфляции, спад производства, безработица и крах банковских систем. В кризисные периоды большинство экспертов опасаются делать какие-либо прогнозы. Однако даже в самые непростые времена следует помнить, что за любым кризисом закономерно следует возрождение.