Кипр на пороге банкротства

Проблемы одной из самых маленьких стран Евросоюза — Кипра — неожиданно оказались в центре всеобщего внимания, став главным событием минувшей недели.

Началось с того, что министры финансов стран зоны евро по итогам десятичасового заседания, завершившегося около 4 часов утра 16 марта, согласовали выделение Кипру финансовой помощи в объеме до 10 млрд. EUR, обусловив ее введением разового налога на депозиты в кипрских банках.

Всего стране, по оценкам Центробанка Кипра, требуется 6-10 млрд. EUR для рекапитализации банков и около 7,5 млрд. EUR для финансирования дефицита бюджета и рефинансирования текущих долговых обязательств.

Тройка международных кредиторов - Евросоюз, МВФ и Еврогруппа - готовы выделить только 10 млрд. EUR, а около 6 млн. EUR стране было предложено найти за счет налога на депозиты. С депозитов до 100 тыс. EUR кредиторы предложили удержать 6,75%, с более крупных - 9,9%. Это обеспечило бы Кипру 5,8 млрд. USD.

Данные удержания были названы налогом не случайно, это позволило формально обойти существующую на Кипре, как и в других странах Евросоюза, систему страхования вкладов, гарантирующую полный возврат депозитов в размере до 100 тыс. EUR.

Кроме введения налога Кипру было предложено поднять налоги на прибыль корпораций, провести реструктуризацию экономики, а также снизить социальные расходы.

Такие предложения и были представлены на заседании министров финансов стран еврозоны президенту Кипра Никосу Анастасиадису. В случае отказа стране грозило банкротство, и президент поздно ночью подписал договор.

Объяснение кредиторов.

Таким образом, впервые за историю Евросоюза часть финансовой помощи стране было предложено взять на себя владельцам частных счетов.

Предложение о введении налога было обосновано, как отметил глава Еврогруппы Йерун Дейсселблум, особой структурой кипрского финансового сектора, в 7-9 раз (по разным оценкам) превышающего ВВП страны. В заявлении министров финансов по итогам встречи было отмечено, что к 2018 году данный показатель должен быть приведен к среднему по ЕС.

Тем самым кредиторы решили фактически прикрыть офшорную зону на Кипре, которая использовалась в основном компаниями из Великобритании и России.

Особенно жесткую позицию заняла Германия. Перед сентябрьскими выборами в парламент правительство опасается недовольства жителей страны, которым придется платить за чужие долги.

"Кипр живет с банковским сектором с низкими налогами, которые полностью покрыты. С низкими налогами, благоприятным правовым режимом. И со всем этим Кипр является банкротом. И в этом не виноват никто, кроме Кипра", - заявил глава Минфина Германии Вольфганг Шойбле в эфире телеканала ZDF.

Кроме того, существует причина, о которой политики предпочитают открыто не говорить. В 2012 году разведывательная служба Германии (BND) представила правительству страны доклад, согласно которому существуют доказательства того, что кипрские банки и филиалы российских банков, расположенные на Кипре, используются для отмывания денег. Поэтому выгоду от финансовой помощи ЕС получат российские олигархи, бизнесмены и простые российские мафиози. Помогать им правительство Германии категорически не хочет.

Парламент против.

О достижении соглашения с тройкой международных кредиторов на Кипре было объявлено в субботу, 16 марта. Предполагалось, что уже 17 марта за него проголосует парламент, и новая рабочая неделя начнется уже со свершившимся изъятием средств.

Чтобы до этого времени вкладчики банков страны не забрали свои деньги, ЕЦБ и кипрский ЦБ ограничили движение средств по банковским счетам на Кипре. На депозитных счетах были заблокированы суммы, необходимые для уплаты налога, остальные деньги можно было снять через банкоматы. Таким образом, налог уже был фактически изъят авансом, однако люди все равно начали активно снимать наличные, в банкоматах возникли очереди, да и не во всех были деньги. Был введен лимит на сумму изъятия средств с карточек.

Проблемы возникли и в парламенте. Три партии 17 марта отказались поддержать законопроект, а четвертая, входящая в правящую коалицию, сказала, что он нуждается в доработке.

Президент Кипра Никос Анастасиадис попробовал успокоить население и депутатов, пообещав в телеобращении к нации частично компенсировать убытки вкладчиков от списания депозитов, предоставив им ценные бумаги, гарантирующие получение доходов от продажи газа, найденного недавно на шельфе страны, в будущем. Он заявил, что Кипр оказался перед выбором: стабилизовать финансовую систему или пережить финансовый коллапс и выход из еврозоны.

Но произвести впечатление на парламент Кипра ему не удалось. Вечером во вторник, 19 марта, кипрский парламент проголосовал против разового налога на банковские депозиты. Причем в парламент был внесен смягченный законопроект, согласно которому суммы до 20 тыс. EUR освобождались от налога, с сумм от 20 тыс. до 100 тыс. EUR предполагалось взять 6,75%, с превышающих 100 тыс. EUR - 9,9%. Тем не менее 36 депутатов из 56 проголосовали "против", а 19 депутатов от правящей партии сочли благоразумным воздержаться.

Москва возмущена.

Правительство Кипра начало срочно искать выход из сложившейся ситуации, решив обратиться за помощью к России, которая в 2011 году уже предоставила ему кредит в размере 2,5 млрд. EUR на льготных условиях (под 4,5% годовых).

Министр финансов Кипра Михалис Саррис вылетел в Россию, где 20 марта встретился с главой Минфина РФ Антоном Силуановым и с первым вице-премьером Игорем Шуваловым. По неофициальным данным, Кипр обратился к России с просьбой продлить текущий кредит в размере 2,5 млрд. EUR с погашением в 2016 году на 5 лет, сократив 4,5-процентную ставку, а также предоставить дополнительно 5 млрд. EUR. Взамен Кипр предложил доли в крупнейших банках, а также в газовом месторождении. Но, как стало известно в конце недели, Россия отказала в предоставлении 5 млрд. EUR.

Действия руководства Кипра вызвали крайне негативную реакцию в Европе, особенно в Германии. Канцлер ФРГ Ангела Меркель во время телефонного разговора с кипрским президентом Никосом Анастасиадисом еще 18 марта заявила, что Кипр должен вести переговоры по своим нынешним экономическим проблемам только с МВФ и европейскими структурами.

А после принятия парламентом Кипра решения отклонить предложение о введении налога министр финансов Германии Вольфганг Шойбле заявил, что теперь банковской системе страны не удастся устоять перед кризисом и кипрские банки могут вообще не открыться.

Со своей стороны, предложение тройки кредиторов Кипру вызвало не менее резкую реакцию в России.

Президент РФ Владимир Путин в понедельник, 18 марта, на одном из совещаний в кремлевской администрации заявил, что возможное решение о введении на Кипре дополнительного налога на банковские вклады в случае его принятия будет несправедливым, непрофессиональным и опасным.

Глава правительства Дмитрий Медведев заявил, что возможное введение налога на банковские депозиты на Кипре выглядит как конфискация чужих денег. А министр финансов Антон Силуанов выразил недовольство тем, что Евросоюз выдвинул свои требования Кипру, не проконсультировавшись с Москвой.

Отчасти возмущение России было понятным. По оценке рейтингового агентства Moody's, российским клиентам на Кипре принадлежат депозиты объемом около 31 млрд. USD, а понесенные ими потери могут составить около 2 млрд. USD.

Кипр является важнейшей для россиян офшорной зоной и крупнейшим инвестором в российскую экономику. Многие российские бизнесмены открыли на Кипре компании, которым принадлежат предприятия в России. Это позволяет олигархам уходить от уплаты налогов в России, на что правительство страны по каким-то причинам смотрит сквозь пальцы. В частности, кипрским компаниям принадлежат значительные доли в российском "Норникеле", "Северстали", "Уралкалии" и т. д.

Кроме того, Кипр используют в качестве расчетного центра многие российские, в том числе и государственные, компании, и приостановка работы банков на острове уже нанесла им ущерб. По данным американской Global Financial Integrity, только за 2011 год из России на Кипр было выведено почти 120 млрд. USD, вернулось около 130 млрд. USD.

Мнения разделились.

События на Кипре вызвали шквал комментариев со стороны финансистов, экспертов и политиков.

Многие посчитали предложение тройки кредиторов стратегической ошибкой, так как это может привести к снижению доверия ко всей европейской финансовой системе. Ведь вкладчики в других пострадавших от кризиса странах могут посчитать, что их депозиты не защищены, и начнут забирать свои вклады.

"Подобный прецедент может привести к оттоку средств из банковских систем других проблемных государств еврозоны. Очевидные риски такого оттока капиталов еще больше затруднят доступ банков соответствующих стран на рынок заемных средств. Все это вновь создаст благодатную почву для роста опасений за экономические и финансовые перспективы Европы", - полагает главный экономист Berenberg Bank Хольгер Шмидинг.

Однако некоторые экономисты считают такое предложение справедливым, указывая на то, что Кипр фактически является офшорной зоной, и вкладчики в кипрских банках получали очень высокие проценты по своим депозитам - в среднем около 5-7% в год, а в отдельных банках проценты доходили до 10-11%.

Даже в России некоторые эксперты поддержали предложение тройки кредиторов, полагая, что оно могло бы помочь в борьбе с утечкой капитала из страны через офшоры, что наносит России огромный вред.

В частности, российский финансовый омбудсмен Павел Медведев заявил, что "потери России, которые будут относительно невелики, будут компенсированы хорошим уроком. Трудно учиться на чужих ошибках, но это такая яркая чужая ошибка, что, по-видимому, не обучиться не удастся". По его словам, российские власти на примере Кипра увидят, чем "заканчивается жизнь не по средствам".

Впрочем, Правительство РФ ничего против утечки капитала не имеет. Д. Медведев 21 марта предположил, что, может, и России следует создать офшорную зону на своем Дальнем Востоке.

В Великобритании сообщение о возможном введении налога на Кипре вызвало гораздо меньшую реакцию, чем в России, хотя объемы инвестиций Великобритании в экономику ее бывшей колонии, по оценкам, даже превышают российские. Но не исключено, что существует договоренность между тройкой кредиторов и Великобританией о компенсации ей потерь на Кипре.

Министр финансов Великобритании Джордж Осборн заявил только, что "мы намерены выплатить компенсацию всем, кто несет службу в наших вооруженных силах, кто служит нашему правительству на Кипре и кого коснется этот банковский налог". Слова не разошлись с делом - учитывая проблемы с банками, на Кипр на прошедшей неделе вылетел британский самолет с наличными евро для военных.

План "Б".

Пока министр финансов Кипра искал деньги в Москве, на острове тем временем напряженность нарастала. Правительство приняло решение закрыть банки до четверга, 21 марта, а затем продлило это решение до конца недели. Это означало, что банки на Кипре откроются только 26 марта, так как 25 марта киприоты отмечают национальный праздник - годовщину греческой национально-освободительной революции 1821 года.

В четверг, 21 марта, парламент окончательно отверг предложение о налоге на депозиты, и руководство страны приступило к осуществлению плана "Б". В его рамках предлагается создать специальный стабилизационный фонд солидарности, который можно будет использовать как залог для получения требуемых 6 млрд. USD.

В этот фонд должны войти средства Центробанка и церкви страны, а также пенсионных и страховых фондов, размер которых составляет около 3,5 млрд. EUR. Кроме того, руководство Кипра не потеряло надежду и на помощь России.

Свой план "Б" начали реализовывать и международные кредиторы: 21 марта Европейский центробанк сообщил, что если Кипр не примет условия помощи до 25 марта, то он прекратит поддерживать ликвидность банков острова.

В тот же день появились слухи о банкротстве второго по величине банка страны, что вызвало волнения среди его вкладчиков. Если в начале прошедшей недели киприоты были более-менее спокойны, то к ее концу настроения уже стали близки к паническим.

Рейтинговое агентство Standard & Poor's в тот же день снизило долгосрочный кредитный рейтинг Кипра с уровня "ССС+" до "ССС".

Если руководство Кипра оперативно не найдет выхода из ситуации, стране грозит дефолт, в результате которого вкладчики банков могут потерять не 3-10% своих средств, а гораздо больше. Эксперты называют цифры от 40 до 60%. Возможен и выход страны из еврозоны и даже Евросоюза.

В любом случае репутация Кипра как офшорного центра кажется безвозвратно подорванной, и стране предстоит радикальное изменение экономической модели.

Читайте нас в: