Диалог с должником

В прошлом году просроченная дебиторская задолженность организаций возросла на 49,2 % и на 1 января 2016 года составила 60,4 трлн руб., сообщает Белстат. Доля просроченной дебиторской задолженности в общем объеме достигла 22,4 %, увеличившись с начала 2015 года на 3,9 п. п.

Проблема неплатежей затронула преимущественно компании, занятые в строительстве, промышленности и торговле. По последним данным Белстата, касающимся состояния расчетов организаций по видам экономической деятельности, за 11 меся­цев 2015 года на долю этих отраслей пришлось более 84 % от всей просроченной «дебиторки».

Примерно в таком же процентном отношении увеличилась и кредиторская задолженность организаций — более 24 % по итогам минувшего года. При этом просроченная кредиторская задолженность на январь-2016 составила 58 трлн руб., что на 51,5 % больше, чем годом ранее.

Виновники бед. Нынешние проблемы во многом обусловлены макроэкономическими факторами. Из-за падения цен на нефть девальвировалась валюта нашего основного торгового партнера — России. Как следствие, выросли неплатежи российских компаний. Ужесточение монетарной политики Нацбанка лишило предприятия эмиссионной подпитки, что затруднило расчеты между ними. Рост проблемных активов вынудил банки ограничить кредитование субъектов хозяйствования.

«Если раньше компании часто обращались за кредитами даже для пополнения оборотных активов, то сегодня таких возможностей нет», — отметила 11 февраля на пресс-конференции в Минске управляющий партнер международной юридической фирмы COBALT в Беларуси Дарья Жук.

При всей сложности внешней экономической ситуации нельзя игнорировать и внутренние факторы. Многие компании не умеют управлять своей дебиторской задолженностью, считают специалисты. Некоторые фирмы вовсе не ведут первоначальный учет такой задолженности и не отслеживают сроки оплаты реализованной продукции.

«Компания должна четко понимать свою кредитную политику, оценивать отсрочку, которую может предоставить контрагенту по тем или иным контрактам и платежам, ликвидность своей дебиторской задолженности», — подчеркнула Дарья Жук.

До подписания договора эксперт рекомендует изучить платежеспособность, кредитную историю и деловую репутацию клиента. В контракт следует включить первичные обеспечительные меры возврата долга: залог активов или имущества, банковскую гарантию, поручительство третьей стороны.

Как вернуть долг? Конечно, правильно составленный договор не дает стопроцентной гарантии возврата долга покупателем. Чтобы получить деньги от дебитора, предприятиям нередко приходится прибегать к различным инструментам. «Поход в суд белорусские компании считают самым эффективным способом взыскания долгов», — отметила Дарья Жук.

Согласно данным Верховного Суда, только за прошлый год в Минске общее количество рассмотренных дел подобного рода возросло в 1,4 раза. Увеличились и сроки рассмотрения дел. По оценке специалистов COBALT, ранее судебное решение принималось в течение полутора-двух месяцев, сейчас — 4,5—5 месяцев, если речь идет о стандартном деле по поставке и неоплате товаров.

Быстрее и дешевле обойдется предприятию приказное производство (срок рассмотрения дела — до 20 дней). Альтернативными вариантами возврата долга могут быть: обмен дебиторской задолженности на долю в компании-должнике; продажа с дисконтом дебиторской задолженности (так называемая коллекторская деятельность); возврат долгов при помощи налоговых органов и ФСЗН или исполнительная надпись нотариуса.

С 2011 года в Беларуси для разрешения экономических споров применяется медиация. Согласно оценке экспертов COBALT, около 90 % медиативных соглашений исполняется добровольно, в суде — около 15 %. Процедура медиации востребована в таких отраслях, как IT, строительство и трудовые споры, утверждают юристы и призывают компании не игнорировать возможности досудебного разбирательства.

Читайте нас в: