В целом за декабрь уровень безработицы в США увеличился больше, чем ожидали аналитики, - на 0,4 процентного пункта - до 7,2%. И это не предел. По прогнозу Бюджетного управления американского конгресса, рост безработицы продолжится еще 2 года. Ее среднее значение составит 8,3% в 2009 году и 9% в 2010 году.
При этом прогнозируется, что дефицит бюджета США в 2009 финансовом году достигнет рекордных размеров - 1,186 трлн. USD. И это без учета дополнительных расходов на поддержку экономики. А ВВП США в 2009 году уменьшится на 2,2%, что является самым большим спадом за календарный год с 1946 года, когда размеры экономики уменьшились на 11%. Но уже в 2010 году ожидается рост экономики на 1,5%.
Появление этих данных негативно сказалось на рынке акций США, цены на котором пошли вниз. За прошедшую неделю индекс Dow Jones Industrial Average упал на 4,7%, индекс широкого рынка S&P 500 сократился на 4,4%, а высокотехнологичный Nasdaq Composite снизился на 3,6%. Разговоры о планах поддержки экономики избранным президентом США Бараком Абамой уже не оказывают благотворного влияния на инвесторов.
К прозрачности и открытости.
В своем первом после избрания президентом большом выступлении на тему экономики Б. Обама призвал конгресс США как можно скорее одобрить 800-миллиардный план стимулирования экономики. К 2011 году он намерен создать 3 млн. новых рабочих мест.
Среди первоочередных дел нового президента - перестройка финансовой системы США. Он недоволен тем, как работают американские финансовые регуляторы, и намерен основательно перекроить эту систему.
В интервью телеканалу CNBC Б. Обама заявил, что финансовые регуляторы и Уолл-стрит "работали не так, как должны были работать". Он считает, что система финансового регулирования должна стать более эффективной, более прозрачной и более открытой. Полностью разработанную концепцию изменений системы финансового регулирования Обама пообещал представить до апреля 2009 года, когда состоится саммит "большой двадцатки" (G20) в Лондоне.
О необходимости проведения структурных изменений в мировой финансовой системе заявил и глава Европейского центрального банка Жан-Клод Трише, выступая на конференции в Париже 9 января.
Кроме того, в ближайшей перспективе, по мнению Ж.-К. Трише, центробанкам необходимо увеличить предоставление наличных средств банкам и продолжить рекапитализацию финансового сектора. Он считает, что "недооценка хрупкого состояния глобальных финансов и глобальной экономики является серьезной ошибкой".
Некоторые изменения в мировой финансовой системе уже происходят. Под давлением со стороны федеральных властей швейцарский банк UBS сообщил о закрытии оффшорных счетов американских клиентов. Этот шаг приведет к ликвидации около 19 тыс. счетов, деньги с которых, как подозревают американские прокуроры, прошли мимо налоговых инспекторов. По мнению экспертов, с помощью швейцарского банка состоятельные жители США скрыли от налогообложения не меньше 18 млрд. USD.
Теперь американские клиенты стоят перед сложным выбором: они могут получить свои средства, после чего им придется объясняться с минфином США, или же навсегда забыть о вкладе. Таким образом, наступает конец эры швейцарской банковской тайны.
Евро поскользнулся на ставке.
Положение экономики еврозоны остается столь же безрадостным, как и в США. Уровень безработицы в зоне евро в ноябре 2008 года достиг 7,8%, увеличившись на 0,1 процентного пункта.
На прошедшей неделе среди инвесторов резко возросли ожидания того, что Европейский центральный банк снизит процентные ставки 15 января. Это привело к резкому ослаблению евро по отношению к доллару и британскому фунту. По итогам прошедшей недели курс евро/доллар упал на 3%, а евро/фунт - на 4,6%.
Укреплению фунта не помешало снижение Банком Англии 8 января процентной ставки на 50 процентных пунктов - до 1,5% годовых. Это самый низкий уровень учетной ставки за 315-летнюю историю банка. Великобритании угрожают худшие времена с начала экономического спада 90-х годов прошлого века. Цены на недвижимость в 2008 году значительно упали, сфера обслуживания сокращается рекордными темпами, несколько крупных розничных торговых сетей обанкротились из-за резкого снижения потребительской активности.
Аналитики ожидают, что уровень инфляции в Великобритании в ближайшее время будет падать. Согласно их прогнозам, с текущих 4,1% он опустится значительно ниже правительственного прогноза 2%. Не исключается и возможность дефляции, которая может окончательно дестабилизировать экономику страны.
Дефляция, по мнению экспертов Financial Times, угрожает и другим крупным мировым экономикам. В связи с этим центральным банкам этих стран придется опустить процентные ставки до нулевого уровня, а затем, вслед за ФРС США, прибегнуть к новым методам регулирования, то есть начать печатать деньги для предоставления займов и скупки активов.
