Соответствующие поправки в закон 30 ноября в первом чтении приняли депутаты Палаты представителей.
"В первую очередь предлагается несколько сузить сферу применения данного закона путем изменения самого понятия "доход, полученный незаконным путем", заменив его на "доход, полученный преступным путем", - представляя законопроект, сообщил директор Департамента финансового мониторинга Комитета госконтроля Валерий Ярошевский.
По его словам, Беларусь - единственная страна, в которой эту сферу "сделали очень широкой, включая понятие "незаконные доходы", а не только преступные. "Для того чтобы конкретизировать и сосредоточить усилия на борьбе с этим явлением, предлагаются данные изменения", - подчеркнул В. Ярошевский.
Глава Департамента финансового мониторинга КГК назвал три причины, сделавшие актуальным внесение изменений в закон. Одна из них - трудность исполнения отдельных норм закона без уточнения сферы их применения и необходимость учета Указа президента РБ от 4.11.2008 г. № 601.
Однако есть и внешняя причина. Как рассказал В. Ярошевский, "в прошлом году международными экспертами проведена оценка действующей национальной системы предотвращения легализации преступных доходов и финансирования терроризма на соответствие требованиям международных стандартов. Несмотря на то, что оценка экспертов была достаточно высокой, определены некоторые недостатки, которые необходимо учесть путем внесения изменений в закон и подзаконные акты".
Речь идет о стандартах, установленных ФАТФ*. Помимо фокусировки на более узком понятии "преступные доходы" вместо более широкого "незаконные доходы", в целях реализации рекомендаций ФАТФ существенные изменения вносятся в статью 5 закона, которая определяет обязанности и права лиц, осуществляющих финансовые операции.
Также по просьбе международных экспертов в законе определено понятие "бенефициарный владелец", ранее присутствовавшее в подзаконных нормативных актах Нацбанка. "Речь идет о том, чтобы определить истинного полного или частичного владельца той организации, которая совершает финансовые операции", - пояснил В. Ярошевский.
Смена в терминологии.
Законопроект предлагает новую редакцию понятия "финансовые операции". Теперь это "сделка со средствами независимо от формы и способа ее осуществления". При осуществлении банковских операций под финансовой операцией понимается открытие счета, разовый платеж, поступление, выдача, внесение средств. При осуществлении депозитарных операций под финансовой операцией понимается открытие счета, движение (перевод) ценных бумаг по счетам депо.
По просьбе ФАТФ также снижен до 100 тысяч БВ (3,5 млн. BYR, или примерно 1,3 тыс. USD) порог суммы операции, требующей идентификации клиента при осуществлении банковских и денежных переводов, введен запрет на установление корреспондентских отношений с "банками-оболочками", то есть не имеющими постоянно действующих органов управления в стране пребывания.
Электронный архив заменит бумажный?
Кроме того, установлено требование для всех финансовых учреждений хранить вторые экземпляры специальных формуляров и документы, связанные с подлежащими особому контролю финансовыми операциями, не менее пяти лет с момента прекращения отношений, а не со дня их заполнения.
Банкиры давно жаловались, что вынуждены приобретать или арендовать помещения для хранения таких "вторых экземпляров", и надеялись на решение проблемы с введением в действие электронного документооборота. Кажется, что теперь выгоду от электронных новаций получат и банкиры, и контролеры.
"Предлагается... представлять сообщения об операциях, подлежащих особому контролю, в форме официального формуляра не только на бумажном носителе, но и в форме электронного документа. Кроме того, и хранить вторые экземпляры или копии в электронном виде, что существенно облегчает работу лиц, осуществляющих финансовый контроль", - отметил глава департамента КГК.
Впрочем, в проекте закона не идет речь о полной замене бумажного документооборота на электронный, а говорится, что должны храниться "документы либо заменяющие их копии на бумажном и (или) электронном носителях". Представляется, что такая формулировка предполагает двоякое толкование.
Немного экзотики.
Благодаря ФАТФ в законопроекте появилась такая экзотика для белорусского права, как термин "политически значимые лица". Под ними понимаются высшие государственные должностные лица иностранных государств, руководители международных организаций и их постоянных представительств в РБ.
Теперь на лиц, осуществляющих финансовые операции, возлагается обязанность принимать меры по выявлению из числа участников финансовых операций политически значимых лиц иностранных государств и международных организаций, а также организаций, бенефициарными владельцами которых они являются. С политически значимыми лицами теперь можно заключать договоры, а в случае если такие договоры уже были заключены, - продлевать их "только на основании письменного решения руководителя лица, осуществляющего финансовые операции".
Нет готовности брать взятки...
При обсуждении законопроекта депутаты задали два вопроса. Олег Сакадынец поинтересовался трактовкой термина "отмывание доходов" и "сколько отмыто в прошлом году на нашей территории и вне пределов нашей территории в оффшорных зонах нашими соотечественниками".
Представитель КГК не порадовал публику сенсационными разоблачениями. "Точные цифры трудно сказать, - начал В. Ярошевский. - Международные эксперты говорят о том, что в мировой экономике порядка... 2-2,5% от всего мирового ВВП - это вращаются деньги, которые отмыты. У нас, я считаю, меньше эта цифра, так как вопрос, связанный с корыстными преступлениями, у нас не так сильно развит".
Депутат Александр Юшкевич попробовал вывести из того, что некоторые госслужащие регистрируют собственность на родственников, вывод о том, что "некоторые наши государственные служащие уже готовы брать взятки".
Однако представитель КГК не согласился: "Насчет готовности взятки брать, я думаю, что такой нет. Потому что каждый человек, который поступает на государственную службу, знает, чем чреват тот или иной проступок. Я думаю, что с учетом тех мер, что у нас принимаются в части борьбы с коррупцией, это явление у нас не такое широкое".
О том, был ли зафиксирован в Беларуси хоть один случай финансирования террористической деятельности, депутаты уже и не спрашивали.
* ФАТФ - межправительственная организация, созданная для выработки и реализации коллективных мер борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Учреждена в соответствии с решением саммита G7 в Париже в 1989 году. В настоящее время в ФАТФ входят 32 страны и две международные организации. Беларусь не является членом ФАТФ.
