Санкции ЕС превращают россиян в северокорейцев

Российский паспорт в Европе становится токсичным активом, а любая финансовая операция вызывает попадает в разряд подозрительных. Евросоюз официально включил Россию в список юрисдикций с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. 

Это решение меняет жизнь миллионов россиян за пределами страны, потому что теперь банки ЕС обязаны применять к ним максимальный уровень проверки. Россия фактически признана системой, которая не обеспечивает надлежащий контроль за финансовыми преступлениями. И расплачиваться за это будут обычные граждане.

Почему ЕС пошел на этот шаг

В официальном сообщении Еврокомиссии указано, что решение основано на технической оценке и международных данных, включая:

• приостановку статуса России в FATF (Financial Action Task Force, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.); 
• выявленные системные недостатки в противодействии отмыванию и финансированию терроризма;
• несоответствие стандартам прозрачности и контроля, которые ЕС требует от стран, работающих с европейской финансовой системой

Проще говоря, ЕС заранее предупредил: если страна теряет контроль над финансовым надзором, то надзор придется включать на уровне каждого отдельного гражданина. Россия этот этап прошла с треском.

Российский паспорт становится тем же маркером риска, что и документы граждан Ирана или Северной Кореи. Банки не обязаны разбираться, кто хороший, кто плохой. Им достаточно флажка в системе.

Евросоюз также планирует внести Россию в чёрный список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом написало издание Politico со ссылкой на документ.

Что ждёт россиян: проверки, задержки, отключения

По оценке антикоррупционного эксперта Ильи Шуманова, который объяснил последствия «Новой газете Европа», теперь абсолютно все россияне в ЕС попадут под расширенные меры контроля. Даже те, кто давно живет в Европе, имеет ВНЖ и выступает против режима.

Что изменится:

– углубленный анализ происхождения денег при каждой крупной операции;
– запрос дополнительных документов, объяснений, справок, подтверждений;
– автоматические блокировки операций, пока клиент не предоставит доказательства;
– замедление платежей и отказ в отдельных транзакциях;
– массовое закрытие счетов банками, которые не хотят рисковать штрафами;

Никакой дискриминации по взглядам, эмиграционному стажу или биографии. Просто паспорт. И это не инициатива отдельных банков. Теперь это нормативное требование ЕС, встроенное в систему.

Падение мостов: Азия тоже начнет закрываться

Банки Центральной Азии, которые стали обходным маршрутом для россиян после первых санкций, тоже окажутся под европейским давлением. Если они захотят сохранить корреспондентские счета в ЕС, им придется ужесточить правила обслуживания россиян.

Для клиентов это означает рост отказов, задержек и дополнительных вопросов. Схема «отправлю через Казахстан и сниму без проблем» проживёт недолго.

Уход в тень превратит людей в нарушителей

Часть финансовых потоков уйдет в серый сектор. А это возрастёт перевозка наличных денег, услуги посредников будут востребованы больше,  вырастет количество криптовалютных операций, и есть высокая вероятность, что некоторые пойдут на подделку документов.

По сути простые операции, вроде покупки квартиры или перевода родственникам, потенциально могут стать незаконными. Люди будут нарушать правила ЕС не потому, что хотят, а потому что других вариантов у них не останется. 

И именно в этом заключается эффект «северокореезации». Человек оказывается вне легальной финансовой системы не по собственному выбору. Но что делать, такая вот коллективная ответственность за соплеменников, фанатично уверовавших в телевизор.

Многие граждане Беларуси также потеряют свои заграничные счета. Даже до недавнего времени лояльные банки и платёжные системы в странах Евросоюза ужесточили требования. И даже наличие визы в ЕС не поможет – счета блокируют.

В Беларуси свои меры по ужесточению контроля, о чём "Белорусы и рынок" писал здесь.

Читайте также:
В Польше с 2026 года действуют новые правила для иностранцев

Читайте нас в: