Как сообщил Нацбанк, данное решение принято в связи с невыполнением ЗАО "Банк торговый капитал" предписания об устранении нарушений законодательства РБ и направлено на защиту интересов кредиторов банка. Какие именно нарушения стали основанием для таких действий Нацбанка, он не пояснил.
Теперь банку запрещено:
- привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты);
- выдача банковских гарантий;
- доверительное управление денежными средствами по договору доверительного управления денежными средствами;
- выпуск в обращение банковских пластиковых карточек;
- выдача ценных бумаг, подтверждающих привлечение денежных средств во вклады (депозиты), и размещение их на счета;
- финансирование под уступку денежного требования (факторинг).
Таким образом, у ЗАО "Банк торговый капитал" ограничены возможности по привлечению средств. Нацбанк также сообщил, что приостановка лицензии не приведет к возникновению у банка обязательств по досрочному исполнению договоров с вкладчиками и иными кредиторами, все обязательства будут исполняться в соответствии с ранее заключенными договорами.
Как заявил 7 августа первый заместитель председателя правления Нацбанка Николай Лузгин, ограничения лицензионных полномочий Банка торговый капитал не означают его ликвидации, у него сохраняются основные функции банка. Но, поступая таким образом, Нацбанк дает понять руководству иранского банка, что надо работать, как все.
Н. Лузгин также сообщил, что ранее руководство данного банка было предупреждено о необходимости выполнения ряда пруденциальных нормативов, однако не приняло соответствующих мер. По мнению Н. Лузгина, иранскому банку надо или выполнять нормативы, или думать об изменении стратегии. Один из выходов из этой ситуации, считает первый зампред Нацбанка, - смена собственников.
Ранее у Нацбанка не было претензий к ЗАО "Банк торговый капитал", который, кстати, выделяется среди белорусских банков крайне незначительными объемами кредитования клиентов: сумма кредитов, предоставленных банком клиентам, на 1 июля 2012 г. равнялась всего 393,2 млрд. BYR, что составляет 11,2% от его активов. Большую часть своих активов (54,8%) Банк торговый капитал держал в других банках.
Учредителями банка являются иранский банк "Теджарат" и белорусское СП "Лада ОМС-Холдинг". Доля иностранного капитала в банке равна 95,93%.
США еще в 2010 году ввели санкции против банка "Теджарат", запретив американским банкам и компаниям сотрудничать с ним. Это было сделано в целях противодействия осуществлению иранской ядерной программы. Вместе с материнским банком под санкции попал и его дочерний белорусский банк. В 2012 году список банков, на которые распространяются санкции, был обновлен, и Банк торговый капитал вновь в нем оказался.
Частичная приостановка банковской лицензии банка не должна заметно сказаться на его работе, так как он обладает значительными собственными ресурсами. По размеру активов на 1 июля, равных 3,5 трлн. BYR, банк находился на 10-м месте среди белорусских банков, а по размеру капитала, составившему на ту же дату 744,8 млрд. BYR, он был на 8-м месте. Объем средств клиентов, привлеченных банком, на 1 июля составлял всего 297,5 млрд. BYR, что примерно в 2,5 раза меньше его капитала.
